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Simulador para planejamento financeiro: o que é e como ele pode lhe auxiliar

Se você acompanha nossos artigos, provavelmente já sabe o que é planejamento financeiro e qual a sua importância para a concretização de diferentes objetivos. No entanto, como realizar, de fato, um planejamento efetivo?

No artigo de hoje, demonstraremos o simulador para planejamento financeiro utilizado pela Portofino Investimentos, que permite diagnosticar a sua situação de vida atual e traçar planos para que a vida de seus sonhos possa ser alcançada.

Siga a leitura!

Simulador Portofino para Planejamento Financeiro: o que é e como funciona

Abrir a mente para uma vida inteira de possibilidades: em resumo, esse é um dos principais pilares do trabalho de planejamento financeiro realizado pela Portofino Investimentos.

Muitas vezes, consideramos determinados sonhos distantes de nossa realidade. No entanto, por mais que você ainda não saiba, eles podem ser plenamente realizados através do planejamento correto.

A Portofino utiliza um simulador para planejamento financeiro exclusivo, que possibilita o diagnóstico de sua situação de vida atual para que os seus planos futuros possam ser alcançados.

Para lhe mostrar mais sobre o funcionamento da ferramenta, o artigo de hoje realizará um planejamento financeiro fictício.

Acompanhe!

Primeiramente, os seus dados básicos são questionados. Nosso personagem fictício, chamado João da Silva, nasceu no dia 12/08/1965 e deseja tratar a aposentadoria no planejamento financeiro que está sendo realizado.

Posteriormente, João é questionado com qual idade gostaria de parar de trabalhar. Para ele, a idade de aposentadoria ideal seria aos 68 anos da idade.

Logo após, nosso sistema de planejamento financeiro questiona João qual o seu orçamento mensal. Atualmente, ele é remunerado com o valor total de R$ 40,000.00. Veja abaixo:

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Tendo em vista que João possui uma renda atual de R$ 40.000,00, ele estima que, no futuro, seus gastos mensais serão ainda maiores, devido a questões relacionadas à saúde, administração de patrimônios e auxílio financeiro aos seus filhos e netos. Por isso, ele estipula que futuramente terá despesas mensais de R$ 55,000.00.

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Depois de responder as questões básicas acima, João responde perguntas que irão determinar o seu perfil de investidor, com base em seu nível de exposição a riscos versus rentabilidade. (Para saber mais sobre como a Portofino define o perfil de seus investidores, acesso nosso artigo Investidor com perfil arrojado, moderado ou conservador: termos que não lhe definem).

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Além disso, ele também é questionado sobre as suas despesas atuais mensais (que, atualmente, são de R$ 20.000,00), e suas receitas atuais mensais (que, atualmente, são de R$ 40,000.00).

Sendo assim, João gostaria de aportar mensalmente o valor de R$ 14.500,00.

Vale constar, também, que João possui outros recursos investidos. Dessa forma, ele possui as seguintes economias:

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João possui os valores acima, mas não conta com reservas em fundos de previdência privada ou FGTS.

Após responder as questões mencionadas, João é direcionado para uma nova página. Com base nas respostas fornecidas anteriormente, João demonstra ao planejador financeiro os seus objetivos de vida e verifica a viabilidade de seus planos.

Veja abaixo:

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Após fornecer todos os dados necessários para a criação do planejamento financeiro, o assessor de João verifica através do software a viabilidade de seus planos. Com base nas informações citadas, a probabilidade de sucesso do planejamento financeiro é:

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No planejamento realizado pela Portofino Investimentos, o índice de 97% de sucesso do Plano Financeiro pode ser interpretado da seguinte forma:

As receitas estão a seu favor, a chance de não realizar seu planejamento é mínima. Você tem margem para ajustar suas retiradas.

Além disso, as probabilidades por objetivos são:

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Dessa forma, João possui plena capacidade de atingir todos os seus objetivos citados. Ele poderá usufruir de uma aposentadoria confortável, poderá realizar sua viagem dos sonhos anualmente e, claro, terá economizado um valor extra para cuidar de sua família em situações emergenciais.

Como ter acesso ao trabalho de planejamento financeiro realizado pela Portofino Investimentos?

Ao realizar o trabalho de Financial Life Management, as conversas mais importantes que teremos com você não serão sobre estratégias de investimento ou produtos para a previdência.

Na Portofino Investimentos, o foco é VOCÊ: quais os seus objetivos para o futuro, quem são as pessoas mais importantes em sua vida, quais são as suas ambições e sonhos.

Se você deseja saber mais sobre o nosso trabalho de planejamento financeiro, entre em contato conosco clicando aqui. Nossos assessores lhe auxiliarão na montagem de um plano personalizado, para que os seus objetivos possam ser realizados de acordo com a viabilidade dos seus recursos.

Então, gostou da leitura? Comente!

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